2021-2027年中國征信產業(yè)發(fā)展動態(tài)及未來前景展望報告

第一章國外征信行業(yè)發(fā)展狀況與經驗借鑒

1.1國外征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.1.1國外征信行業(yè)的發(fā)展歷史

1.1.2國外信用體系的發(fā)展狀況

1.1.3國外征信行業(yè)的發(fā)展模式及其比較

1.1.4國外征信行業(yè)法律制度的建設與發(fā)展

1.2美國征信行業(yè)發(fā)展分析

1.2.1美國征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.2.2美國征信體系建設及應用情況

（1）美國征信行業(yè)法律體系建設狀況

（2）美國征信行業(yè)的監(jiān)管框架

（3）美國征信行業(yè)的市場化運行機制

（4）信用數據的采集與評價

1.2.3美國征信行業(yè)市場格局分析

1.2.4美國征信行業(yè)發(fā)展的經驗借鑒與發(fā)展趨勢

（1）美國征信行業(yè)對中國征信行業(yè)的啟示

（2）互聯網金融環(huán)境下美國征信行業(yè)的發(fā)展趨勢

1.3日本征信行業(yè)發(fā)展分析

1.3.1日本征信行業(yè)的發(fā)展歷程

1.3.2日本征信體系的發(fā)展情況及其特點分析

1.3.3日本征信體系的法律制度建設狀況

1.3.4日本征信行業(yè)市場格局分析

（1）日本主要征信機構發(fā)展狀況

（2）日本征信行業(yè)進入門檻分析

（3）日本征信行業(yè)市場空間

1.3.5日本征信行業(yè)發(fā)展的經驗借鑒與發(fā)展趨勢

1.4歐洲征信行業(yè)發(fā)展分析

1.4.1歐洲征信行業(yè)的發(fā)展歷程

（1）歐洲企業(yè)征信的發(fā)展歷程

（2）歐洲個人征信的發(fā)展歷程

1.4.2歐洲征信行業(yè)的發(fā)展模式及其特點

（1）歐洲國家公共征信系統(tǒng)的特點

（2）歐洲各公共征信系統(tǒng)特點比較

1.4.3歐洲公共公用信息征信模式典型分析

（1）德國模式分析

（2）意大利模式分析

1.4.4歐洲征信體系的法律制度建設狀況

1.4.5歐洲征信行業(yè)發(fā)展的經驗借鑒

1.5國外領先征信機構案例分析

1.5.1益百利（Experian）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.2艾可飛（Equifax）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)最新發(fā)展動向

1.5.3全聯（TransUnion）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.4鄧白氏（Dun&Bradstreet）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.5穆迪（Moody's）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.6標準普爾（TheS&P）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)核心業(yè)務分析

（3）企業(yè)經營情況分析

（4）企業(yè)在華投資分析

1.5.7惠譽（Fitch）

（1）企業(yè)發(fā)展簡況

（2）企業(yè)主要產品與客戶分析

（3）惠譽信用評級基本原則

（4）企業(yè)在華投資分析

1.6國外征信機構發(fā)展趨勢分析

第二章中國征信行業(yè)發(fā)展現狀分析

2.1中國信用體系建設概況

2.1.1中國信用體系建設的歷程

2.1.2中國信用體系建設的成果

（1）社會信用體系建設的工作機制不斷完善

（2）行業(yè)和地方信用體系建設有效開展

（3）中小企業(yè)信用體系建設穩(wěn)步推進

（4）農村信用體系建設探索發(fā)展

2.1.3中國信用體系建設的不足

（1）法律法規(guī)體系建設不健全

（2）缺乏統(tǒng)籌規(guī)劃

（3）基礎設施建設不完善，

（4）信用服務機構規(guī)模較小，實力較弱

（5）人才培養(yǎng)機制不完善，信用管理人才匱乏

2.2中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的發(fā)展現狀

2.2.1中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設

（1）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的建設歷程

（2）中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)建成果

2.2.2征信系統(tǒng)對中國社會經濟的影響

（1）征信系統(tǒng)對宏觀經濟的影響

（2）征信系統(tǒng)對金融體系的影響

（3）征信系統(tǒng)對中國社會的影響

2.2.3中國征信系統(tǒng)存在的問題及政策建議

（1）中國征信系統(tǒng)存在的問題存在的問題：

（2）發(fā)展中國企業(yè)和個人征信系統(tǒng)的政策建議

2.3中國征信機構發(fā)展概況

2.3.1中國征信機構的規(guī)模

（1）業(yè)務規(guī)模分析

（2）資金規(guī)模分析

2.3.2中國征信機構的分類

2.3.3中國征信機構數據庫建設情況分析

（1）企業(yè)信息數據庫建設情況分析

（2）個人信息數據庫建設情況分析

2.3.4中國征信機構發(fā)展趨勢分析

第三章中國征信市場需求分析與預測

3.1中國征信市場概述

3.1.1征信市場相關概述

（1）征信市場的組成

（2）征信市場的劃分

3.1.2中國征信市場的特點

3.2資本市場征信需求分析

3.2.1信用評級需求分析

（1）國外信用評級市場規(guī)模

（2）國內信用評級市場規(guī)模

3.2.2中國信用評級機構概覽

3.3商業(yè)市場征信需求分析

3.3.1企業(yè)信貸市場分析

（1）大型企業(yè)信貸規(guī)模分析

（2）中小微企業(yè)信貸規(guī)模分析

（3）企業(yè)信貸市場征信需求分析

3.3.2新型融資路徑中的征信需求分析

（1）融資租賃中的征信需求

（2）保理融資中的征信需求

（3）供應鏈融資中的征信需求

（4）小額貸款中的征信需求

3.4個人消費市場征信需求分析

3.4.1我國個人消費市場征信需求規(guī)模預測

（1）個人征信行業(yè)發(fā)展迅速

（2）我國個人消費市場征信需求規(guī)模預測

3.4.2房屋信貸消費市場分析

（1）中國房屋信貸消費市場規(guī)模

（2）房屋信貸消費市場趨勢分析

（3）房屋信貸消費市場征信需求分析

3.4.3汽車信貸消費市場分析

（1）汽車信貸消費市場規(guī)模

（2）汽車消費信貸滲透率

（3）汽車信貸消費市場趨勢分析

（4）汽車信貸消費市場征信需求分析

3.4.4信用卡市場分析

（1）信用卡市場規(guī)模分析

（2）信用卡市場趨勢分析

（3）信用卡市場需求預測

（4）信用卡市場征信需求分析

3.5潛在市場征信需求預測

3.5.1商貿領域征信需求分析

3.5.2零售業(yè)市場征信需求分析

3.5.3招聘領域征信需求分析

3.5.4醫(yī)療保健業(yè)市場征信需求分析

3.5.5其他潛在征信市場需求

第四章互聯網趨勢下征信行業(yè)的市場分析

4.1中國互聯網行業(yè)發(fā)展情況及其影響分析

4.1.1中國互聯網發(fā)展現狀及趨勢

（1）互聯網行業(yè)市場規(guī)模

（2）互聯網行業(yè)市場結構

（3）互聯網行業(yè)發(fā)展趨勢

4.1.2中國移動互聯網行業(yè)發(fā)展分析

（1）移動互聯網行業(yè)市場規(guī)模分析

（2）移動互聯網行業(yè)用戶規(guī)模分析

（3）移動互聯網行業(yè)終端規(guī)模分析

（4）移動互聯網行業(yè)市場格局分析

4.1.3互聯網對傳統(tǒng)行業(yè)的影響分析

（1）互聯網應用催生多種新興業(yè)態(tài)

（2）互聯網思維顛覆、重塑傳統(tǒng)行業(yè)

4.2中國互聯網金融發(fā)展情況分析

4.2.1中國互聯網金融發(fā)展概況

（1）互聯網金融的基本特點

（2）互聯網金融的發(fā)展規(guī)模

（3）互聯網金融的發(fā)展前景

（4）互聯網金融的發(fā)展動向

4.2.2中國互聯網金融發(fā)展的主要模式

（1）第三方支付平臺模式

（2）P2P網絡貸款模式

（3）眾籌融資模式

（4）虛擬電子貨幣模式

（5）基于大數據的金融服務平臺模式

（6）P2B模式

（7）互聯網銀行模式

（8）互聯網保險模式

（9）互聯網金融門戶模式

（10）節(jié)約開支方案模式

4.2.3中國互聯網金融發(fā)展存在的瓶頸

4.3互聯網趨勢對征信行業(yè)的影響分析

4.3.1互聯網金融與征信行業(yè)

（1）互聯網金融的征信的需求分析

（2）征信行業(yè)對互聯網金融的影響分析

4.3.2互聯網趨勢下的征信新模式

（1）傳統(tǒng)征信模式存在的問題

（2）大數據征信的發(fā)展趨勢

4.4大數據征信典型案例分析——Zestfinance

4.4.1Zestfinance公司簡介

（1）基本概況

（2）公司業(yè)務

（3）公司團隊

4.4.2Zestfinance的大數據信用評估模型

（1）大數據信用評估模型與傳統(tǒng)信用評估模型的比較

（2）ZestFinance大數據信用評估模型的實踐

4.4.3ZestFinance的經營成果和最新動態(tài)

（1）經營成果

（2）最新動態(tài)

4.4.4ZestFinance對中國互聯網金融和信用評估的啟示

第五章中國征信行業(yè)商業(yè)模式分析

5.1征信行業(yè)價值鏈分析

5.1.1征信行業(yè)價值鏈

5.1.2價值鏈的數據商分析

5.1.3價值鏈的征信使用方分析

5.1.4價值鏈各參與者關系分析

5.2征信行業(yè)傳統(tǒng)商業(yè)模式分析

5.2.1征信行業(yè)主要產品需求分析

（1）信用報告需求分析

（2）資信評級需求分析

（3）企業(yè)專項評估需求分析

（4）其他增值服務

5.2.2征信機構主要盈利模式分析

5.2.3中國征信行業(yè)現行商業(yè)模式的局限性分析

（1）全球征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（2）我國征信行業(yè)商業(yè)模式分析

（3）我國現有征信商業(yè)模式的局限性

5.3征信行業(yè)商業(yè)模式創(chuàng)新預測分析

5.3.1征信行業(yè)數據端的商業(yè)模式

（1）數據采集、數據挖掘

（2）數據交易

（3）大數據分析

5.3.2征信機構商業(yè)模式創(chuàng)新分析

（1）個人征信商業(yè)模式創(chuàng)新

（2）企業(yè)征信商業(yè)模式創(chuàng)新

5.3.3征信藍海投資路徑分析

（1）互聯網企業(yè)進入征信行業(yè)路徑分析

（2）政府機構進入征信行業(yè)路徑分析

（3）運營商進入征信行業(yè)路徑分析

第六章中國征信行業(yè)競爭格局與領先機構經營分析(ZY TL)

6.1中國征信行業(yè)競爭格局分析

6.1.1中國征信行業(yè)市場主體分析

6.1.2國外征信機構在華投資分析

6.1.3中國征信行業(yè)進入壁壘分析

（1）企業(yè)征信進入壁壘分析

（2）個人征信進入壁壘分析

6.1.4中國征信行業(yè)并購與重組分析

（1）行業(yè)并購重組趨勢

（2）行業(yè)并購重組政策環(huán)境

（3）行業(yè)并購重組最新動向

6.2領先機構經營分析

6.2.1中國人民銀行征信中心經營分析

（1）中心發(fā)展簡況分析

（2）中心征信業(yè)務分析

（3）中心競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.2上海資信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.3北京安融惠眾征信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.4聯合信用管理有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.5芝麻信用管理有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.6騰訊征信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.7深圳前海征信中心股份有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.8鵬元征信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.9中誠信征信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

6.2.10中智誠征信有限公司經營情況分析

（1）企業(yè)發(fā)展簡況分析

（2）企業(yè)經營情況分析

（3）企業(yè)競爭優(yōu)劣勢分析

圖表目錄

圖表1：國外征信業(yè)發(fā)展特點

圖表2：全球主要征信發(fā)展模式比較

圖表3：國際征信立法模式

圖表4：美國征信業(yè)的四大發(fā)展階段

圖表5：美國征信行業(yè)法律體系建設

圖表6：美國征信監(jiān)管體系

圖表7：美國個人市場化征信模式

圖表8：2016-2020年美國消費信貸情況（單位：百萬美元）

圖表9：數據采集和轉換流程

圖表10：美國征信體系

圖表11：美國三大征信局概況

圖表12：美國三大征信局的業(yè)務布局

圖表13：美國征信行業(yè)發(fā)展趨勢

圖表14：日本征信行業(yè)發(fā)展歷程

圖表15：日本征信體系

圖表16：日本征信法律匯總

圖表17：歐洲公共征信系統(tǒng)的特點比較

圖表18：益百利產品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表19：益百利產品區(qū)域分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表20：益百利業(yè)務區(qū)域分布

圖表21：益百利重點客戶

圖表22：益百利主要經濟指標分析（單位：億美元）

圖表23：益百利中國客戶

圖表24：艾可飛產品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表25：艾可飛業(yè)務區(qū)域分布

圖表26：艾可飛主要經濟指標分析（單位：億美元）

圖表27：全聯產品分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表28：全聯主要經濟指標分析（單位：億美元）

圖表29：鄧白氏業(yè)務區(qū)域分布（按營業(yè)收入）（單位：%）

圖表30：鄧白氏主要經濟指標分析（單位：億美元）

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