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保險行業(yè)規(guī)模增長快速外資市場份額增加【圖】

保險張瑤 2019-01-09 05:37 來源：智研咨詢

保險，是指投保人根據合同約定，向保險人支付保險費，保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產損失承擔賠償保險金責任，或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。

保險類型按保險保障范圍

分類標準	介紹
人身保險	是以人的身體或者生命作為保險標的的保險，保險人承擔被保險人保險期間遭受到人身傷亡，或者保險期滿被保險人傷亡或者生存時，給付保險金的責任。人身保險除了包括人壽保險外，還有健康保險和人身意外傷害險。
財產保險	是以各種物質財產為保險標的的保險，保險人對物質財產或者物質財產利益的損失負賠償責任。
責任保險	是以被保險人的民事?lián)p害賠償責任作為保險標的的保險。不論企業(yè)、團體、家庭或個人，在進行各項生產業(yè)務活動或在日常生活中，由于疏忽、過失等行為造成對他人的損害，根據法律或契約對受害人承擔的經濟賠償責任，都可以在投保有關責任保險之后，由保險公司負責賠償。
信用保險	是指權利人向保險人投保債務人的信用風險的一種保險，是一項企業(yè)用于風險管理的保險產品，主要功能是保障企業(yè)應收賬款的安全。其原理是把債務人的保證責任轉移給保險人，當債務人不能履行其義務時，由保險人承擔賠償責任。

資料來源：公開資料整理

自2010年以來保險行業(yè)景氣度不斷提升，2011年以后保費收入進入增長通道，并同時推動資產端規(guī)模提升。2016年行業(yè)原保險保費收入累計實現了3.1萬億元，同比增長27.5%，2017年行業(yè)原保險保費收入累計實現了3.66萬億元，同比增長18.16%，2017年保險業(yè)資產總額達到16.75萬億元，較2016年增加1.63萬億元，同比增長10.80%。

2010-2018年1-6月中國保險業(yè)運行情況

資料來源：保監(jiān)會

智研咨詢發(fā)布的《2019-2025年中國人身保險行業(yè)市場全景調研及投資前景預測報告》數據顯示：2017年全國原保險保費收入36581.01億元，同比增長18.16%。其中，產險公司原保險保費收入10541.38億元，占比28.82%，同比增長13.76%；壽險公司原保險保費收入26039.55億元，占比71.18%，同比增長20.04%。

2017年我國保險業(yè)競爭格局

資料來源：保監(jiān)會

2017年中資保險公司原保險保費收入34440.87億元，市場份額94.15%；外資保險公司原保險保費收入2140.06億元，市場份額5.85%，比2016年同期增加0.75個百分點。外資財產險公司原保險保費收入206.39億元，市場份額0.56%，較2016年同期下降了0.05個百分點；外資壽險公司原保險保費收入1933.66億元，市場份額5.29%，較2016年同期上升了0.80個百分點。

2017年我國保險業(yè)競爭格局

資料來源：保監(jiān)會

截至2017年末，全國保險機構222家，較年初增加19家，其中中資保險公司機構數量為145家，較2016年增加10家，中外合資保險公司機構數量為57家。

2010-2017年中國保險機構數量情況

年份	保險系統(tǒng)機構數：個	中資保險公司機構數：個	中外合資保險公司機構數：個
2010年	142	81	53
2011年	152	90	51
2012年	164	101	52
2013年	174	109	55
2014年	180	113	57
2015年	194	126	57
2016年	203	135	57
2017年	222	145	57

資料來源：國家統(tǒng)計局

保險公司，是指經保險監(jiān)督管理機構批準設立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。保險公司分支機構，是指經保險監(jiān)督管理機構批準，保險公司依法設立的分公司、中心支公司、支公司、營業(yè)部、營銷服務部以及各類專屬機構。專屬機構的設立和管理，由中國保監(jiān)會另行規(guī)定。

保險公司主要形式

主要形式	介紹
股份保險公司	保險股份有限公司又稱“股份保險公司”，是指由國家保險監(jiān)管機關批準設立、經營保險業(yè)務的股份有限公司，即將全部資本分成等額股份，股東以其所持股份為限對公司承擔責任，公司則以其全部資產為限對公司債務承擔責任的企業(yè)法人。保險股份公司是我國保險公司主要的組織形式，我國新成立的中資保險公司基本上采取這種組織形式。
相互保險公司	相互保險公司是指未上市，并沒有股票股東的保險公司。相互保險公司是由所有參加保險的人自己設立的保險法人組織，其經營目的是為各保單持有人提供低成本的保險產品，而不是追逐利潤。
專屬保險公司	由工商企業(yè)自己設立，旨在為本企業(yè)、附屬企業(yè)以及其他相關企業(yè)的風險保險或再保險的保險公司。簡稱自保公司。

資料來源：公開資料整理

2017年主要保險公司營業(yè)收入情況

公司名稱	營業(yè)收入：億元
中國平安保險(集團)股份有限公司	8908.82
中國人壽保險(集團)公司	8125.48
中國太平洋保險(集團)股份有限公司	3198.09
泰康人壽保險有限責任公司	1526.55
華夏人壽保險股份有限公司	1027.40
新華人壽保險股份有限公司	1441.32
富德生命人壽保險股份有限公司	1066.59